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Monter un dossier de financement, les étapes à suivre

02/09/2022
Jérôme Benaïnous

Afin d’avoir toutes les chances de votre côté pour obtenir le financement dont vous avez besoin pour votre projet, AFEX vous livre dans cet article, toutes les étapes à suivre pour monter un dossier de financement à la fois fiable et solide.

Description du projet : élaboration du business model

Le business model, aussi couramment trouvé sous l’appellation de modèle économique est un des éléments indispensable pour monter un dossier de financement. Il permet notamment de décrire la société en question ainsi que le projet. Il a pour principal rôle d’attester du sérieux de l’entreprise et de démontrer la fiabilité et la faisabilité du projet à financer.
Voici quelques indications à y faire apparaître :

  • domaine d’activité ainsi que les services ou produits de la société
  • marché et clients ciblés
  • le niveau de la concurrence
  • plan de communication
  • stratégie opérationnelle
  • type de distribution de l’offre

Le rôle du prévisionnel

Pour monter un dossier de financement de qualité, le prévisionnel est primordial. Ses intérêts sont multiples :

  • vérifier la capacité de remboursement
  • démontrer la rentabilité
  • attester des données annoncées
  • garantir l’équilibre de la structure financière

Composition et intérêt du business plan

Monter un dossier de financement ne peut se faire sans un plan d’affaires. Il doit détailler le projet à financer ainsi que son évolution sur 3 ou 5 ans généralement.
Voici de quoi il se compose :

  • business model
  • bilan prévisionnel
  • présentation du porteur de projet et de son équipe
  • la nature du financement du projet
  • le retour sur investissement prévu

Les documents indispensables pour la constitution du dossier

Pour pouvoir monter un dossier de financement parfaitement complet, il est d’ores et déjà possible de préparer un certain nombre de documents qu’il est possible de diviser en plusieurs catégories :

  • Documents sur l’entreprise
  • extrait de Kbis
  • statuts
  • derniers bilans et comptes de résultat
  • un bail commercial ou une promesse de bail

Documents sur le projet

  • une étude de marché
  • un business plan
  • un justificatif de garanties

Documents sur le demandeur pièce d’identité avis d’imposition justificatif de domicile de moins de 3 mois un CV Il est également très important, dans le cas où un apport personnel existe, de fournir un justificatif. Cela permet notamment de rassurer les établissements prêteurs ou les investisseurs.
Cette liste n’est pas exhaustive. En effet, selon les organismes, d’autres pièces justificatives pourront être demandées.

Conseils pour monter son dossier de financement

Quelques précieux conseils peuvent vous être utiles pour monter un dossier de financement :

  • avoir un apport de l’ordre de 30 % de la somme demandée
  • disposer d’un dossier complet
  • avoir un business plan clair et détaillé
  • cibler les bons partenaires
  • s’entourer d’une bonne équipe de professionnels
  • déposer la demande de financement au bon moment
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Cabinet AFEX
Jérôme Benaïnous
Cabinet AFEX
Jérôme Bénaïnous est expert-comptable et commissaire aux comptes diplômé de Paris Dauphine. Il a reçu le Prix du meilleur mémoire d’Expert-comptable d’Île-de-France. Il a exercé en tant que directeur de mission chez Ernst & Young, un des plus importants cabinets d’audit financier et de conseil, avant de s’installer.
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