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Anticipez, sécurisez et optimisez votre départ à la retraite avec le cabinet AFEX

ordre experts comptables

Pourquoi réaliser un bilan de retraite quand on est dirigeant ou indépendant ?

Préparer sa retraite n’est pas une simple formalité administrative. Pour un chef d’entreprise, un médecin, un avocat, un artisan ou un professionnel libéral, c’est un enjeu financier et patrimonial majeur.
Le bilan de retraite permet de faire le point sur l’ensemble de vos droits acquis, d’identifier les anomalies éventuelles et de définir une stratégie d’optimisation personnalisée.

Chez AFEX Experts-Comptables, nous vous accompagnons dans la préparation et la sécurisation de votre retraite, en intégrant les aspects comptables, fiscaux et patrimoniaux de votre situation professionnelle.

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Les avantages du bilan de retraite avec le cabinet AFEX

Une vision claire et fiable de votre future retraite

Vous savez précisément quand partir et avec quel revenu, selon plusieurs scénarios possibles.

Un accompagnement 
100 % adapté à votre profil

Nos experts prennent en compte votre statut juridique, votre mode de rémunération et votre situation patrimoniale globale.

Une mission de conseil indépendante

AFEX ne vend aucun produit financier : notre seul objectif est de vous conseiller en toute transparence, pour vous aider à faire les meilleurs choix.

3 ÉTAPES

Un accompagnement complet et personnalisé

Notre mission ne se limite pas à une simple simulation. 
Nous réalisons une analyse approfondie et adaptée à votre statut professionnel.
1.
Analyse de votre parcours et de vos régimes de retraite

  • Étude détaillée de vos relevés de carrière

  • Vérification des trimestres validés et des périodes manquantes

  • Prise en compte de vos différents statuts (TNS, gérant majoritaire, profession libérale, etc.)

  • Consolidation de vos droits auprès de l’ensemble des caisses de retraite concernées

2.
Estimation et projection de votre future retraite

  • Calcul du montant estimé de vos pensions selon différents âges de départ

  • Simulation de l’impact d’un rachat de trimestres ou d’un report de départ

  • Visualisation claire de votre taux de remplacement et de votre revenu net après retraite

3.
Optimisation et stratégie patrimoniale

  • Conseils sur les leviers fiscaux et sociaux les plus adaptés à votre statut

  • Étude des dispositifs de cumul emploi-retraite et de retraite progressive

  • Mise en place de solutions d’épargne retraite (PER, contrats Madelin, assurance-vie)

  • Recommandations sur la gestion de la rémunération (salaire / dividendes) pour optimiser vos droits

À qui s’adresse notre service ?

Notre accompagnement est exclusivement destiné aux profils non-salariés :

  • Dirigeants de sociétés (SARL, SAS, EURL, SASU)

  • Professions libérales réglementées (médecins, avocats, architectes, etc.)

  • Artisans, commerçants, entrepreneurs individuels

  • Gérants majoritaires et travailleurs indépendants

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Quand faire son bilan de retraite ?

Il est recommandé de réaliser un premier bilan entre 50 et 55 ans, afin d’avoir le temps :

  • de corriger les erreurs éventuelles sur vos relevés,

  • d’anticiper les choix fiscaux et sociaux,

  • et de préparer la transition vers la retraite dans les meilleures conditions.

Mais il n’est jamais trop tôt pour planifier : un audit peut être réalisé à tout âge pour établir une stratégie long terme.

Besoin d'un bilan de retraite ou d'une information ?

Contactez notre équipe pour estimer vos besoins, effectuer une simulation ou prendre un rendez-vous avec un expert-comptable.